FAQ Une aide pour s’y retrouver

Tout ce que vous possédez et qui a une valeur marchande : biens immobiliers, placements financiers, objets d'art ou encore vos parts d'entreprise.

L'action de vendre un investissement pour en acheter un autre au sein d'un même contrat (souvent en assurance-vie) afin de sécuriser des gains ou dynamiser la performance.

Véritable "couteau suisse" de l'épargne. C’est une enveloppe fiscale qui permet de placer de l'argent, de le faire fructifier et de le transmettre avec des avantages successoraux importants.

Le montant qu'il vous reste chaque mois après avoir payé toutes vos charges fixes et courantes. C'est votre moteur pour investir

La "photographie" complète de votre situation (famille, revenus, dettes, actifs). C'est l'étape indispensable avant de donner le moindre conseil.

La règle d'or : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. On répartit le capital entre différents secteurs (immo, bourse, livrets) pour réduire les risques.

Technique consistant à emprunter de l'argent pour investir (souvent dans l'immobilier). Le but est que le rendement de l'investissement soit supérieur au coût du crédit.

La durée pendant laquelle vous pouvez laisser votre argent placé sans y toucher (court, moyen ou long terme). Elle détermine le choix des placements.

Un statut fiscal qui permet de louer un logement meublé tout en déduisant ses charges et l'amortissement du bien pour ne payer que peu ou pas d'impôts sur les loyers.

Utiliser un placement financier (comme une assurance-vie) comme garantie pour obtenir un prêt auprès d'une banque, sans avoir à vendre ses actifs.

L’amplitude de variation du prix d’un placement. Plus elle est élevée, plus le placement peut rapporter gros, mais plus le risque de baisse rapide est présent.

L'acte de séparer un bien en deux parties : l'usufruit (le droit d'utiliser le bien ou d'en percevoir les revenus) et la nue-propriété (le fait de posséder les murs). C'est un outil puissant pour transmettre son patrimoine à moindre coût fiscal.

C'est votre "tempérament" d'investisseur, déterminé par un questionnaire obligatoire. Il définit si vous êtes Prudent (priorité à la sécurité), Équilibré ou Dynamique (priorité à la performance avec acceptation des pertes temporaires).